Comment déterminer si votre investissement a été bon?

Lorsque quelqu'un vous pose des questions sur vos investissements actuels, l'une des premières questions que l'on vous posera probablement est celle de savoir dans quelle mesure votre investissement s'est bien déroulé? Il existe plusieurs façons de répondre à cette question. Un moyen évident et certainement le moyen le plus courant (et non le moyen le plus courant par hasard mais parce qu'il s'avère aussi le plus simple) est de simplement regarder les performances passées réalisées en termes de rendements absolus. Prenons un exemple très simple et disons que vous avez acheté une action pour 50 $ il y a un an. Depuis lors, supposons en outre que vous avez reçu des dividendes en espèces de 5 $ (chez Anh Thomas Investment, nous adorons les dividendes en espèces) et que le cours actuel de l'action de votre action est maintenant de 55 $ (bravo, vous avez réalisé un profit!). Donc, si vous vendez votre action maintenant, en ignorant les implications fiscales puisque nous parlons de rendements bruts, vous auriez réalisé un profit de 5 $ en plus duquel vous devrez ajouter les dividendes de 5 $ que vous avez reçus, donc nous parlons d'un tout bénéfice de 10 $ sur un investissement initial de 50 $, soit un rendement brut de 20%. Ok, maintenant devriez-vous être satisfait de votre retour de 20% avant taxes? C'est là que le jugement est nécessaire. D'une certaine manière, la réponse est simple et simplement oui. Dans la plupart des cas, vous devriez en effet être très satisfait d'un rendement annuel de 20% avant même les taxes. En ces jours difficiles, tout investissement qui rapporte plus que l'inflation est plutôt bon! D'un autre côté, se contenter d'un retour de 20% sans prendre le temps d'analyser correctement cette performance serait une erreur. Pourquoi? Parce que vous devez toujours comparer la performance de votre investissement aux indices de référence pertinents. Ces indices de référence incluent l'inflation, la performance générale des marchés boursiers mais aussi les performances d'autres types d'investissement, à savoir l'or, l'immobilier et autres. Ce n'est qu'alors que vous pourrez avoir une idée précise de la performance de votre investissement.